Misteri Ratu Kripto Menghilang, Mafia Bulgaria Diduga Terlibat

Ruja Ignatova tidak terlihat lagi di publik sejak menumpang pesawat rute Sofia, Bulgaria ke Athena, Yunani pada Oktober 2017. (Shutterstock)

Jakarta -

Pada September 2019, siniar produksi BBC mulai mempublikasikan kisah menarik tentang Ruja Ignatova, seorang perempuan Bulgaria yang masuk daftar pencarian Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat karena diduga melakukan penipuan sebesar US$4,5 miliar (setara Rp73 triliun) melalui mata uang kripto palsunya. Dia hilang setelahnya.

BBC telah menelusuri jejak Ignatova untuk mencoba menemukan nasibnya. BBC Eye dan BBC Panorama menelisik hubungan personalnya dengan seorang tersangka kejahatan terorganisir asal Bulgaria dan dugaan bahwa Ignatova dibunuh secara brutal.

Apakah Ignatova menikmati uang miliaran yang dia curi atau dia telah dibunuh oleh orang-orang yang dibayar untuk melindunginya?

SCROLL TO CONTINUE WITH CONTENT

Ruja Ignatova, seorang alumnus Universitas Oxford, lahir di Bulgaria dan dibesarkan di Jerman. Dia meniti karir yang sukses di bidang keuangan sebelum dia meluncurkan mata uang kripto OneCoin pada 2014 silam.

Ignatova meyakinkan jutaan orang di seluruh dunia untuk berinvestasi di OneCoin. Dia mengumbar janji bahwa orang-orang akan melampaui keuntungan besar yang diraup para investor awal Bitcoin.

Namun kenyataannya, Ignatova ternyata menciptakan penipuan investasi yang disamarkan dengan cerdik, tanpa catatan digital yang mendasari mata uang kripto yang sah seperti Bitcoin.

Ketika penyelidik dari Jerman dan AS mengejar Ignatova pada Oktober 2017, dia mengambil penerbangan maskapai Ryanair pada pagi hari dari Sofia ke Athena. Sejak saat itu, dia hilang tanpa jejak bagai ditelan bumi.

Selama setahun terakhir, unit investigasi BBC Eye dan BBC Panorama berusaha mencari tahu lebih banyak tentang apa yang terjadi padanya. Pertanyaan utama dari investigasi itu adalah "apakah dia masih hidup?".

Kunci utama dalam proyek jurnalistik itu adalah menentukan orang-orang di lingkaran terdalam Ignatova.

Richard Reinhardt, yang memulai penyelidikan terhadap OneCoin untuk Internal Revenue Service AS bersama FBI, mengatakan kepada BBC tentang karakter kunci yang belum pernah disebutkan secara publik oleh para penyelidik.

BBC mendapat informasi bahwa orang yang diberi peran untuk menjaga keamanan Ignatova adalah Hristoforos Nikos Amanatidis. Dia umumnya dikenal dengan nama panggilan Taki.

"Kami diberitahu, terdapat dugaan seorang pengedar narkoba kelas kakap bertanggung jawab atas keamanan fisik Ignatova," kata Reinhardt kepada BBC dalam wawancara pertamanya sejak pensiun pada akhir tahun 2023.

"Taki muncul lebih dari sekali, bukan hanya sekali saja. Itu adalah tema yang berulang," tuturnya.

Perkataan tersebut sejalan dengan informasi yang kami miliki. Pengacara pemerintah Amerika Serikat mengatakan pada tahun 2019 bahwa kepala keamanan Ignatova merupakan figur dalam kejahatan terorganisir yang besar di Bulgaria. Namun pengacara ini tidak menyebutkan namanya.

"Kami memiliki bukti bahwa seorang pengedar narkoba yang sangat penting, jika bukan yang paling produktif sepanjang masa di Bulgaria, terkait erat dengan OneCoin. Dia bertugas sebagai penjaga keamanan pribadi Ruja Ignatova," kata pengacara itu.

Sosok itu adalah "kepala keamanan" yang sama yang dikatakan oleh pengacara pemerintah AS lainnya. Orang ini disebut terlibat dalam hilangnya Ignatova di pengadilan sehari sebelumnya.

Richard Reinhardt, former IRS investigator

Richard Reinhardt, mantan penyelidik IRS yang membuka kasus OneCoin. (BBC)

Menurut Reinhardt, Ignatova adalah penjahat yang jauh lebih kawakan dari yang disadari kebanyakan orang.

"Sosoknya seperti penjahat kerah putih yang juga bekerja sebagai pengedar narkoba atau mafia yang menggunakan steroid," tuturnya.

Penilaian itu tampaknya didukung oleh dokumen Europol yang bocor, yang dilihat oleh BBC.

Berkas itu menunjukkan bahwa sebelum Ignatova menghilang pada tahun 2017, kepolisian Bulgaria telah menemukan hubungan antara dia dan Taki.

Dalam dokumen tersebut, polisi mencurigai Taki menggunakan jaringan keuangan OneCoin untuk mencuci uang hasil perdagangan narkoba.

Di negara asalnya, Bulgaria, Taki memiliki status yang hampir mistis, seperti pimpinan kartel narkotik kenamaan dari Kolombia, El Chapo atau Pablo Escobar.

Taki dicurigai secara luas sebagai kepala organisasi kejahatan terorganisir Bulgaria dan penyelundup narkoba yang produktif.

Dia dan rekan-rekannya telah menjalani penyelidikan di Bulgaria atas tuduhan perampokan bersenjata, penyelundupan narkoba, dan pembunuhan. Namun dia tidak pernah diadili atas tuduhan apa pun.

Interpol Red Notice for Hristoforos Nikos Amanatidis InterpolPada suatu waktu, Taki menjadi subjek "Red Notice" Interpol.

"Kalau kita bicara tentang Taki, dia adalah kepala mafia di Bulgaria. Dia sangat berkuasa," kata mantan wakil menteri Bulgaria, Ivan Hristanov, yang pada tahun 2022 menyelidiki tuduhan bahwa Taki menjalankan jaringan kriminal dengan bantuan pejabat korup.

"Taki adalah hantu. Anda tidak akan pernah melihatnya. Anda hanya mendengar tentang dia. Dia berbicara kepadamu melalui orang lain. Jika kamu tidak mendengarkan, kamu menghilang begitu saja dari bumi," kata Hristanov.

"Satu-satunya orang yang dapat melindungi Ignatova dari semua penyelidikan, termasuk dari lembaga asing, adalah Taki," tuturnya.

BBC mengirim surat kepada pemerintah Bulgaria tentang tuduhan soal keterlibatan pejabat yang korup. Mereka tidak memberikan respons.

Kantor kejaksaan di ibu kota Sofia menyatakan mereka tidak menutupi kejahatan maupun orang-orang yang mungkin melakukan kejahatan.

Taki sekarang diyakini tinggal di Dubai, tempat Ignatova membeli penthouse mewah dan rekening banknya menerima puluhan juta dolar dari penipuan OneCoin.

Meskipun tidak diketahui bagaimana Taki dan Ignatova bertemu, atau apakah dia terlibat dengan OneCoin sejak awal, berbagai sumber mengatakan mereka memiliki hubungan pribadi yang dekat dan bahwa Taki adalah ayah baptis putrinya.

Salah satu sumber asal Bulgaria yang dekat dengan Ignatova mengatakan kepada BBC bahwa perempuan ini mungkin telah membayar Taki hingga 100 ribu euro (sekitar Rp1,7 miliar) per bulan sebagai upah untuk memberikan perlindungan.

Tampaknya ada ikatan finansial lain antara Ignatova dan Taki. Dokumen Europol menyebutkan kesepakatan rumit untuk menjual sebidang tanah, di pantai Laut Hitam Bulgaria, yang menghubungkan salah satu perusahaan Ignatova dengan istri Taki.

Dokumen rahasia polisi tersebut diberikan kepada BBC oleh Frank Schneider, mantan mata-mata dan penasihat Ignatova yang kemudian menghilang.

Schneider berkata kepada BBC bahwa bos lamanya bekerja dengan "penjahat" dan "gangster".

Frank Schneider

Hanya beberapa bulan setelah berbicara dengan BBC, Frank Schneider juga menghilang dari publik. (BBC)

Saat kami mewawancarai Schneider di rumahnya di Perancis, dia sedang berada dalam tahanan rumah. Dia menunggu ekstradisi ke AS sehubungan dengan penipuan OneCoin. Namun dia belum bersedia membeberkan nama-namanya.

"Saya tidak akan memberi tahu Anda karena saya punya keluarga Ini adalah kejahatan terorganisir yang sangat serius," tuturnya.

Namun pada akhirnya, pelindung Ignatova mungkin berubah menjadi agresor.

Pada tahun 2022, jurnalis investigasi di Bulgaria, Dimitar Stoyanov, bersama rekan-rekannya di outlet berita investigasi bird.bg menerima sebuah laporan polisi yang ditemukan di rumah seorang petugas polisi Bulgaria yang terbunuh.

Dalam dokumen itu, seorang informan polisi mengaku mendengar saudara ipar Taki dalam keadaan mabuk dan berkata bahwa Ignatova telah dibunuh atas perintah Taki pada akhir tahun 2018.

Informan itu bilang, tubuh Ignatova dipotong-potong dan dibuang dari kapal pesiar di Laut Ionia. Stoyanov mengatakan hal ini "sangat, sangat mungkin".

BBCOtoritas AS memperingatkan Ruja Ignatova kemungkinan mengubah penampilannya sejak kabur pada 2017.

Keaslian dokumen polisi telah dikonfirmasi oleh pejabat Bulgaria. Beberapa rekan kriminal Taki, kata Stoyanov, meyakini teori bahwa laki-laki itu telah membunuh Ignatova.

Namun, BBC belum dapat memverifikasi klaim tersebut secara independen.

Rasionalitas yang muncul di balik dugaan itu adalah bahwa Ignatova menjadi tanggung jawab Taki, yang ingin menghilangkan hubungannya dengan penipuan OneCoin.

Salah satu yang mempercayai dugaan tersebut adalah Krasimir Kamenov, yang dikenal sebagai Kuro. Dia dicari oleh Interpol atas tuduhan pembunuhan.

Stoyanov mengatakan, Kuro berkata kepadanya bahwa dia mendengar Taki mendiskusikan bisnis kriminalnya di depan Ignatova. Ketika Kuro menantang Taki apakah dia harus melakukan itu, Taki menjawab: "Jangan khawatir, dia lebih baik mati."

Kuro juga mengaku telah berbicara dengan CIA tentang Taki, termasuk tuduhan bahwa Taki memerintahkan pembunuhan Ignatova.

Sumber dekat Kuro mengonfirmasi kepada BBC bahwa pertemuan ini terjadi pada akhir tahun 2022.

Pada Mei 2023, Kuro dibunuh di rumahnya di Cape Town, bersama istrinya dan dua orang lainnya yang bekerja untuknya. Kepolisian di ibu kota Afrika Selatan itu masih mencari pembunuhnya.

Namun mantan wakil menteri Bulgaria Ivan Hristanov yakin pembunuhan Kuro ada hubungannya dengan Taki.

"Orang-orang tertentu harus disingkirkan karena mereka tahu terlalu banyak tentang Taki," tuturnya.

"Itu semacam eksekusi publik yang lebih mirip sebuah pernyataan. Berhati-hatilah dengan siapa Anda berurusan," kata Hristanov.

Sejak mempublikasikan tuduhan pembunuhan Ignatova, jurnalis Dimitar Stoyanov mengatakan dia dan rekan-rekannya menghadapi ancaman pembunuhan.

Hal itu memaksanya meninggalkan Bulgaria untuk sementara waktu untuk keempat kalinya dalam karier jurnalistiknya.

Stoyanov mengaku tidak mengetahui motif dugaan pembunuhan tersebut. Meski begitu, catatan properti menunjukkan, sebagaimana para saksi mata mengatakan kepadanya, bahwa sejak dia menghilang, sejumlah propertinya di Bulgaria kini digunakan oleh orang-orang yang memiliki hubungan dengan Taki.

Mansions that belonged to Ruja Ignatova BBCSejumlah bukti menunjukkan bahwa rumah besar Ruja Ignatova sekarang digunakan oleh orang-orang yang memiliki hubungan dengan Taki.

Taki tidak pernah ditangkap atas klaim bahwa dialah yang membunuh Ignatova. Jenazah Ignatova tidak pernah ditemukan dan penyelidik mengatakan mereka tidak memiliki cukup bukti untuk menuntut Taki.

Namun mantan penyelidik IRS, Richard Reinhardt, menilai Ignatova kemungkinan besar sudah meninggal.

Meski belum melihat bukti apa pun yang menghubungkan pembunuhan perempuan itu oleh Taki, Reinhardt mengatakan berbagai dugaan itu sesuai dengan cara kerja kartel narkoba.

"Tidak ada kehormatan di kalangan pencuri mengetahui betapa kejamnya kartel, jika [Taki] mengira dia adalah ancaman baginya dia mungkin akan membawanya keluar daripada tertangkap," kata Reinhardt.

BBC menulis surat kepada pengacara Taki tentang tuduhan dalam penyelidikan ini. Namun mereka tidak memberikan tanggapan.

Pada tahun 2022, Ignatova dimasukkan ke dalam daftar Sepuluh Orang Paling Dicari FBI. Namanya tetap berada dalam daftar itu hingga saat ini.

Tim BBC di balik podcast The Missing Cryptoqueen telah menerima berbagai dugaan penampakan Ignatova di ruang publik dan informasi tentang keberadaannya setelah dugaan pembunuhannya terjadi.

Salah satu informasi itu adalah rincian operasi kepolisian yang gagal di Yunani untuk menangkap Ignatova pada tahun 2022.

Bisa jadi rumor kematian Ignatova hanyalah manuver brilian untuk membuat semua orang tidak mengetahuinya. Jika itu yang terjadi, seiring berjalannya waktu, kemungkinan besar Ignatova akan semakin sulit untuk tetap melarikan diri.

"Pada titik tertentu, sepertinya Elvis Presley masih hidup Kemungkinannya sangat kecil," kata Hristanov.

Menurut Reinhardt, FBI tidak hanya memasukkan orang-orang ke dalam daftar Sepuluh Besar untuk bersenang-senang. Namun mereka hanya akan memecat seseorang jika ada "bukti pasti" bahwa mereka telah meninggal.

Dan hingga saat ini, bukti kematian Ruja Ignatova tidak pernah ada. Artinya, setidaknya untuk sekarang, sang Ratu Kripto yang hilang akan tetap menjadi perempuan yang diburu.

Jika Anda memiliki informasi tentang Ruja Ignatova, Anda dapat mengirim email kepada jurnalis BBC di cryptoqueen@bbc.co.uk