Multipolar Technology Beri Solusi Analisa Risiko Kredit Via IBM CP4D

Content Promotion - detikNews
Sabtu, 27 Mar 2021 14:20 WIB
IBM Platinum
Foto: IBM Platinum
Jakarta -

Data sebagai aset yang sangat berharga dapat digunakan sebagai bahan evaluasi mengenai kondisi terkini perusahaan dan menjadi tolok ukur pengembangan bisnis guna menyasar pasar dan kebutuhan yang tepat. Namun, masih banyak perusahaan yang belum dilengkapi fasilitas untuk mengelola data menjadi informasi penting sebagai dasar pengambilan keputusan.

Seiring berkembangnya teknologi kecerdasan buatan atau Artificial Intelligence (AI), pengolahan data melalui analisis big data menjadi kunci bagi perusahaan untuk menentukan model bisnis di masa mendatang, seperti yang diusung oleh IBM Cloud Pak for Data.

Analisis big data ini akan sangat bermanfaat dalam strategi pengembangan produk, termasuk produk-produk finansial yang saat ini tengah meningkat kebutuhannya seperti kartu kredit, KPR, kredit kendaraan bermotor, asuransi, dana pendidikan, dana pensiun.

Peran Credit Analyst atau underwriter amatlah penting dalam menilai kelayakan dan pengelolaan risiko berdasarkan profil dan karakteristik calon nasabah. Namun proses verifikasi dan analisa secara manual butuh waktu lama karena banyaknya parameter yang digunakan, sehingga proses jadi lambat dan sulit untuk mengejar target.

"Peran tools analitik terintegrasi yang berbasis kecerdasan buatan (AI) dapat membantu pengambilan keputusan secara terukur dan cepat serta memenuhi regulasi yang ada guna meningkatkan potensi bisnis," ujar Jip Ivan Sutanto, Director Enterprise Application Services Business PT Multipolar Technology Tbk.

IBM PlatinumIBM Platinum Foto: IBM Platinum

Dengan meng-offload sebagian proses underwriting ke aplikasi analitik berbasis AI dapat membantu underwriter tetap produktif, sehingga mampu menghasilkan keputusan yang tepat, cepat, serta memenuhi regulasi. Cross sell dan up sell produk-produk finansial sesuai kriteria nasabah juga bisa dengan mudah dilakukan untuk meningkatkan potensi bisnis.

IBM sebagai pionir dalam teknologi AI-nya yang diberi nama IBM Watson, yaitu nama pendiri IBM dan CEO pertama, mengembangkan solusi IBM Cloud Pak for Data (CP4D) sebagai platform data analitik berbasis AI yang modern, terintegrasi, agile, dan lengkap. IBM CP4D memodernisasi cara pengumpulan, pengorganisasian, analisa keseluruhan data perusahaan dan pengaplikasian AI.

"Multipolar Technology sudah membangun dua use case dengan memanfaatkan platform IBM CP4D ini yaitu Customer Segmentation dan Credit Risk. Dengan template Credit Risk siap pakai pada platform IBM CP4D, kami ingin menghadirkan prinsip Know Your Customer (KYC) dan credit scoring yang lebih komprehensif dan real-time, yang tidak hanya sekedar visualisasi data, tapi juga memberikan informasi terkini dan relevan dengan kondisi pasar," ungkap Jip Ivan.

Studi IBM pada Agustus 2020 bekerja sama dengan Forrester Consulting menunjukkan beberapa peningkatan dalam aplikasi IBM CP4D ini, antara lain:

Meminimalkan upaya untuk model monitoring sebesar 30% sampai 50%
Peningkatan pendapatan di mana model berbasis AI ini bisa dipakai untuk upaya pemasaran dan penargetan (targeting) melalui identifikasi peluang cross-sell dan upsell
Peningkatan kinerja dan akurasi berbasis AI antara 15% sampai 30% dalam proyeksi 3 tahunan

Penerapan IBM Cloud Pak for Data (CP4D) Pada Kebutuhan Finansial Konsumen

"Untuk pasar yang sedang berkembang seperti Indonesia, metode credit scoring yang sudah ada sekarang ini kami bawa ke tingkat yang lebih tinggi lagi dengan mengaplikasikan AI melalui IBM CP4D sebagai alat bantu. Praktisi keuangan kini bisa menilai dengan lebih baik potensi customer yang ada, menjangkau baik yang bankable maupun yang non-bankable, yang jumlahnya masih cukup besar," tambah Jip Ivan.

IBM Cloud Pak for Data modul Credit Risk meliputi,

Data Collection:

  • Menyediakan self-service dan governed data mart
  • Memiliki visibility data secara enterprise
  • Menyediakan kolaborasi dengan solusi data governance

Data Organize:

  • Menyediakan platform DataOps guna memastikan data berkualitas untuk analisis dengan akurasi tinggi, mempercepat deployment, menurunkan risiko bisnis
  • Menyediakan fitur data source tracking
  • Menyediakan solusi data governance yang agile
  • Melindungi dan mengontrol data dengan policy
  • Menyediakan data yang tepat

Data Analyze:

  • Menyediakan platform kolaborasi antara tim IT dan tim Analytic/End User
  • Menyediakan fitur-fitur Machine Learning (ML) dan Artificial Intelligence (AI) terkini
  • Menyediakan template analisis yang andal

Infuse:

  • Menyediakan otomasi untuk proses bisnis dengan kemampuan artificial intelligence
  • Menyediakan fungsi-fungsi analitik yang otomatis untuk planning, budgeting, dan forecasting

Manfaat yang bisa didapat antara lain,

Dari sisi platform:

  1. Hemat biaya, dengan unified user experience, simplified platform management, run anywhere
  2. Mendukung inovasi digital transformasi dengan aplikasi berbasis AI seperti Business Intelligence, DataOps dan Data Management, ModelOps

Dari sisi aplikasi AI:

  1. Kemudahan memonitor dan mengatur akurasi data model dan performanya
  2. Explainable AI yang memberikan penjelasan lengkap untuk setiap keputusan yang dibuat AI

Multipolar Technology terus berupaya mendukung perusahaan di berbagai sektor industri agar bisa terus inovatif dan berkembang melalui pemanfaatan teknologi terkini seperti cloud dan AI yang siap pakai, dengan fitur yang lebih terdepan, transparan, dan holistik.

(ads/ads)